民间高利贷罪立案标准

一、罪名

利息高于同期银行贷款利息的4倍的,有部分“高利贷”是不法行为,是非法吸收公众存款、集资诈骗、高利转贷、暴力催收,侵犯个人合法财产的行为。

二、违法发放贷款罪

违法发放贷款罪是指未经中国人民银行批准,擅自发放贷款或者以其他方式非法、秘密,骗取银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

《刑法》第193条明确规定,有下列情形之一,进行信用惩戒:

(一)借款人隐藏、转移、故意隐瞒重要事实或者隐瞒重要真相的;

(二)以欺诈、胁迫等方法,使对方在违背真实意思的情况下所形成的借贷关系;

(三)以合法形式掩盖非法目的,损害国家利益的。

《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十条:一方以欺诈、胁迫等手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下所形成的借贷关系,应认定为无效。

借贷关系无效由债权人的行为引起的,只返还本金;借贷关系无效由债务人的行为引起的,除返还本金外,还应参照银行同类贷款利率给付利息。《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十一条:出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的,其借贷关系不予保护。

因此,对合法利息部分,债务人可另行向人民法院提出诉讼。

四、违法发放贷款罪

违法发放贷款罪是指未经中国人民银行批准,擅自发放贷款或者以其他方式非法募集资金,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。

违法发放贷款罪的对象是违反法律、行政法规的强制性规定,违反金融管理法规的强制性规定,向金融机构及其他金融机构的工作人员、主管人员、财务人员及其他人员发放贷款,违反了金融管理法规。

五、违法发放贷款罪

违法发放贷款罪的对象是违反法律、行政法规的强制性规定而发放贷款的行为。违法发放贷款行为是指违反国家规定发放贷款,造成国家宏观调控或者地方政府重大损失的行为。违法发放贷款行为是指违反国家规定发放贷款,造成信贷风险的行为。违法发放贷款的对象是贷款,包括短期贷款、中期贷款和长期贷款。

六、违法发放贷款罪

违法发放贷款罪的对象是贷款,也就是有违规发放贷款的故意。违反国家规定发放贷款,将造成严重的后果是:违反国家规定,贷款人未按规定期限归还贷款,贷款人可以停止发放贷款、提前收回部分或全部贷款;造成重大损失的,由贷款人承担全部或部分贷款风险。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

违法发放贷款罪的对象是那些违反国家规定,发放贷款的人员。违法发放贷款的人员,是指从事贷款业务的人员,在一定区域内非法发放贷款,扰乱银行、其他贷款公司的信贷秩序的人员。

违法发放贷款罪

违法发放贷款罪的对象是那些违反国家规定,违反国家规定发放贷款,造成重大损失的行为。

违法发放贷款罪的对象是那些违法发放贷款的人员,比如说自己是如何向银行或者其他金融机构申请贷款的人员;同时也是造成个人信用不良的行为,同时也是造成个人的名誉名誉贬损的行为。