9月25日，山西省公安厅发布消息，自扫黑除恶专项斗争开展以来，山西公安机关把严厉打击“套路贷”违法犯罪作为重点领域，坚持重拳出击，高压严打。

2019年1月—8月

全省成功打掉“套路贷”犯罪团伙40个

其中 涉黑团伙7个

恶势力犯罪集团16个 恶势力犯罪团伙17个

抓获犯罪嫌疑人433人 刑事拘留83人

逮捕310人 破获刑事案件920起

查扣资产合计5.94亿

山西公安近期成功侦破的“套路贷”

犯罪典型案件

晋中警方成功打掉一个网络“套路贷”犯罪集团

7月17日，晋中市公安局成功打掉一个网络“套路贷”犯罪集团，抓获12名犯罪嫌疑人，查扣涉案资产1600余万元。

经查，犯罪嫌疑人章某飞通过非法手段获取借款人信息，精心策划，私设机构，对外自称金融贷款公司，利用借款人急需用钱周转心理，以民间借贷名义出借资金。随后，犯罪团伙成员强行对借贷人进行砍头扣息。期间,该犯罪团伙多次使用“阴阳合同”虚增合同金额，以展期费、逾期费等名义，强行收取受害人高额费用。犯罪团伙成员，通过虚假转单平账，恶意垒高欠款，肆意认定借贷人还款逾期，再以滋扰、侮辱等软暴力方式进行催收。一年多时间，该犯罪团伙通过网络“套路贷”业务，大肆敛财。经晋中警方侦查，该犯罪集团通过其操纵的“借贷宝”、“今借到”两个APP平台，放款金额高达9850余万元，受害人达600余名。目前，案件正在进一步侦办中。

晋城陵川警方成功打掉一个“套路贷”黑社会性质组织

近期，晋城陵川县公安局成功打掉一个以张某潮为首的“套路贷”黑社会性质组织。破获诈骗、寻衅滋事、非法拘禁、敲诈勒索等刑事案件52起，抓获13名犯罪嫌疑人，查处其他违法案件6起，查封经营场所1处，冻结涉案资金46.6万元，扣押涉案财物140余万元。

经查，张某潮以其在陵川县注册成立的“陵川县翼龙信息咨询有限公司”为依托，纠集其侄儿张某博、外甥李某明等人形成分级管理的犯罪组织。该犯罪组织以信息咨询有限公司为掩护，在办理贷款过程中，诱使受害人签订“借贷”“担保”“抵押”等相关协议，巧立名目收取高额家访费。对逾期未还款的借款人，犯罪团伙成员采用暴力、威胁等违法手段逼迫受害人缴纳所谓的“家访费、倒贷费、逾期费、违约金、滞纳金”等，以此达到非法占有受害人财物目的。此外，张某潮还指使犯罪团伙成员张某博等人，多次采取非法拘禁等暴力手段，以及编发、印制《催款悬赏通告》等软暴力手段向受害人催要贷款。目前，犯罪嫌疑人张某潮、张某博、李某明等13人已被依法执行逮捕，案件现已移送检察机关起诉。

长治潞州警方成功打掉一个以“车贷”为名的“套路贷”犯罪集团

2019年3月12日，长治市公安局潞州区分局成功打掉一个以杨某兵等人为首，以“车贷”为名的“套路贷”犯罪集团，一举将杨某兵等12名犯罪嫌疑人抓获，冻结账户内资金共计714万元。

经查，自2016年以来，杨某兵设立长治市恒德润小额贷款有限公司，以公司名义从事所谓“车贷”业务。经营过程中，以违约金、保证金和所谓“行规”为由，要求受害人签订多个空白合同，并拒绝向受害人提供合同。同时，犯罪团伙还自制虚假银行流水、合同等。在受害人与之签订合同后，犯罪团伙成员便随意认定受害人违约，采取上门逼讨、恐吓、电话骚扰等软暴力手段，索要欠款，强行开走受害人抵押车辆，又在受害人不知情的情况下，将受害人车辆变卖。7月15日，该案已移送至长治潞州区人民检察院审查起诉。

运城中条山警方成功打掉黄某君为首的“套路贷”犯罪集团

今年3月，运城市公安局中条山分局成功打掉了以黄某君为首的“套路贷”犯罪集团，抓获了以黄某君为首的10名犯罪成员。

经查，2016年10月，犯罪嫌疑人黄某君纠结同学张某军、高某鹏，成立运城鑫洪汽车销售有限公司，在运城从事“车贷”业务，谋取非法利益。2017年6月，黄某君将陈某名下的“车管家公司”和“鑫商道公司”并入鑫洪公司，以便于大肆敛财。自2017年1月起，鑫洪公司借助海通、信合、安财、通商、蔷薇等网络资金平台，采取虚假宣传、拆分利息、虚增债务、诱骗客户签合同、加重违约责任、签订空白和单方不对等合同等不法手段，肆意认定对方“违约”，大肆非法从事车辆抵押贷款业务及扣车等敲诈勒索犯罪活动。鑫洪公司先后诈骗作案130余起，敲诈勒索97起，非法获利2400余万元；仅安财业务一项，就实施诈骗779人次，扣车200余台。鑫洪公司还成立了“扣车队”。目前，运城市公安局中条山分局，已将黄某君犯罪组织案移送检察机关审查起诉。

大同平城警方成功打掉邓某绪为首的“套路贷”犯罪集团

近期，大同市公安局平城分局成功打掉以邓某绪为首的“套路贷”犯罪集团，抓获该犯罪组织成员18人，破获刑事案件60余起，冻结涉案银行存款70万元。

经查，2017年以来，邓某绪伙同犯罪嫌疑人张某兰、曹某、郭某波、杨某、张某杰、李某波等人实施违法犯罪。其犯罪步骤为，首先采取发放、张贴虚假内容的宣传卡片，诱惑需要贷款的客户到其公司贷款，诱骗受害人在多份合同上签字，形成虚高借款合同。在给受害人银行卡打款后，由所谓业务员制造虚假的银行流水。最后，在受害人无力“偿还”时，所谓的业务员先是电话威胁催款，接着由所谓风控员上门，向受害人或亲属以暴力威胁、骚扰等施压，强行收取本金、利息以及肆意认定的高额违约金。其间，大肆实施非法拘禁、敲诈勒索等违法犯罪。2017年以来，该犯罪组织先后诱骗170余人上当“贷款”。截止目前，案件仍在进一步侦查中。

大同警方成功打掉以柴某、徐某为首的“套路贷”犯罪团伙

日前，大同市公安局成功打掉以柴某、徐某为首的“套路贷”犯罪团伙，抓获19名犯罪嫌疑人，破获各类刑事案件19起，查扣现金21.87万元，冻结银行账户25个，冻结涉案资金234万元。

大同市公安局在侦查中发现，犯罪嫌疑人柴某，为获取巨更大的经济利益，纠结犯罪嫌疑人徐某成立正臣投资公司，专门从事“套路贷”违法犯罪活动。该犯罪团伙专门针对急需资金的房地产开发商、民营企业家、个体经营户等，以诱骗或威逼手段虚构借款，并通过“砍头利”、“利滚利”、以车顶贷、银行空转账等手段虚增借款人债务。在受害人无力还款后，柴某指使徐某等团伙成员对受害人采取非法拘禁等暴力手段，或通过威胁、恐吓等软暴力手段，恶意讨债，侵占受害人财物。该犯罪组织先后多次实施违法犯罪，严重干扰、破坏了当地正常生产、经营秩序，社会影响十分恶劣。目前，该案已移送至大同市检察院审查起诉。

“套路贷”是什么

“套路贷”犯罪团伙一般以民间借贷为幌子

通过诱骗受害人签订虚假合同

虚增债务、伪造资金流水

恶意制造“违约”等手法

采取滋扰、纠缠、非法拘禁

敲诈勒索等软暴力或暴力手段

进行所谓债务催讨

以达到非法侵占受害人财物的罪恶目的

犯罪嫌疑人为催收债务

时常伴有暴力、软暴力犯罪行为

“套路贷”常见“套路”

第一步：招揽生意，签订阴阳合同

犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”为名招揽生意，与被害人签订显然不利于被害人的合同，有的还要求办理上述合同的公证手续。

第二步：制造“证据链条”

制造银行流水痕迹，形成“银行流水与借款合同一致”的证据。有的嫌疑人刻意让被害人抱着提取出的现金照相，制造被害人已取得虚增款额的假象。

第三步：单方制造违约

单方肆意认定违约，并要求全额偿还“虚增债务”。“虚增债务”往往大于本金数倍甚至数十倍。

第四步：垒高借款金额

在借款人无力偿还下，犯罪嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的虚高借款合同予以“平账”，进一步垒高借款金额。

第五步：软硬兼施“索债”

诱使被害人无力还款后，嫌疑人采用暴力、威胁、滋扰、虚假诉讼等手段逼讨债务，严重干扰被害人或者近亲属正常的生活和工作。

“套路贷”防骗指南

◆ 不轻信所谓的无抵押贷款

天下没有免费的午餐，如资金紧张，尽量通过银行或者亲友借款，尽量避免向一些小贷公司或者专门从事高利贷放贷的个人借款。

◆提高自身防范意识

实施“套路贷”骗局的不法分子一般对外都是以“小额贷款公司”的名义招揽生意，但实质无金融资质。因此，在进行借款前，借款人一定要上网查询相关公司的资料，看其是否正规。

◆不随意签订借款合同

签字之前应当仔细看清楚，写的和说的要保持一致，借多少写多少，利息是多少写多少。凡是口头打包票却不肯写进合同的，绝不签名。

◆落笔签字谨慎行事

借款人在签订合同时，要警惕到手现金“打折”、高额罚息、利滚利等霸王条款，避免让借款呈“滚雪球”式的发展，仔细阅读内容，不要给对方以伪造、篡改、增添的可乘之机。不要听信出借人的花言巧语，不签、不写不实的材料。

◆注意核对出借人的真实姓名

并且要和银行账户一致，如指定他人代收款，一定书面注明。

◆借款时绝不签订房屋买卖合同来作担保

正常、合法的程序应当是双方签订抵押合同后共同到房管部门办理抵押登记。

◆但凡钱款往来，务必留存证据

现金往来，记得拍照、录制视频或者到有视频监控的地方操作，也可多找几个无利害关系人在场见证。归还本金或者支付利息一定要汇入双方书面确认的账户，以现金方式交付的要求出具收条。

◆及时止损，果断报警

发现被“套路贷”后，要毫不犹豫地立即止损、报警，并向亲朋好友广而告之，同时注意做好对对方暴力恐吓、骚扰滋事等讨债行为的防范和取证。