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上海私人民间贷款(间客式贷款)

知识问答 (50) 2023-09-06 10:06:55

近日,

家住上海嘉定区的闫先生

向新民晚报反映,

妻子在被“洗脑”后,

深陷“网络投资”的“杀猪盘”,

20天竟被骗走400万元。

除了全家多年的积蓄被掏空,

还欠下了一笔笔巨额债务:

抵押房产高息贷款40万元,

在招商银行、江苏银行、温州银行

办理了70万元的短期贷款和微粒贷,

10万元“借呗”的消费贷,

向亲朋好友借款80万元

……

鬼迷心窍

瞒夫投资

闫先生是2005年大学毕业后在上海打拼的“80后”,妻子在家相夫教子。多年来,已颇有积攒的“小康之家”一直过着“岁月静好”的日子。万万没想到,近日,闫先生出差回来后,妻子突然哭哭啼啼地告诉他:家里的钱都被骗光了,还借了几百万元的外债!

妻子的话如同晴天霹雳,让蒙在鼓里的闫先生是心惊胆战。好不容易平复心绪,迅速报警后,妻子才像挤牙膏般吐露了实情。

原来,为了筹措资金置换新房,闫先生的妻子在网上发布了一条出售现有住房的信息。随后,就有人以购房者的名义一次次打来电话,在“拉家常”“套近乎”中把闫先生家的情况摸了个一清二楚。得知闫先生的妻子正为买房而绞尽脑汁时,对方随即亮出了“殷实家底”,还让闫先生的妻子“无意间”看到了他在投资平台账户上的“彪炳战绩”。面对“日进斗金”的“眼见为实”,按捺不住对“造富神话”的向往和冲动,闫先生的妻子在“鬼迷心窍”中一步步踏入了“万劫不复”的深渊。

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涉案投资平台

面对“警告”

选择沉默

据了解,闫先生妻子陷入的“杀猪盘”是一个虚拟币投资平台,黄金白银、外汇原油等项目应有尽有。一开始,在投入3万元后,果然是看着屏幕“天天数钱”。其间,闫先生的妻子为“试探真伪”,还曾取现过1000元,在认为资金可“安全进出”后,马上就“倾尽所有”不断加大投入。看到短短数十天账面收益就高达千万元,闫先生的妻子是“心花怒放”。而当她想“见好就收”“入袋为安”时,平台竟然告知“必须缴纳270万元的交易税费”,否则连“本金都无法取回”。

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部分转账记录

这下,闫先生的妻子顿时“没了方向”,犹豫不决间回复平台“要和家人商量”。闻听此言,对方马上出言警告:平台交易涉嫌违法,已引起“警方关注”,客户必须在“绝对保密”的情况下尽快“缴税提现”,否则就可能引来“牢狱之灾”。

得知“后果很严重”,闫先生的妻子只能“选择沉默”,而她东贷西借来的几百万元“税款”,又一次“石沉大海”。

八步套路

完整“收割”

事发后,闫先生彻夜难眠。翻看妻子的转账记录,时间集中在今年6月。从整日以泪洗面的妻子处了解清楚事情的来龙去脉后,他找出了整个“杀猪盘”中所用的“八步套路法”。

第一步“数据选人”,通过“数据”选中被打了标签的“目标”,多以掌握家中财产,又长时间居家脱离社会的中年、老年女性为主;

第二步“合理接触”,利用“目标”发布的各种信息,甚至以错打电话的方式,开启各种“聊天模式”,摸清家庭情况;

第三步“造富神话”,向目标反复灌输所谓用投资赢得“财富自由”的“人生经历”,达成“初代洗脑”;

第四步“深度信任”,在“不经意中”展示银行账户和投资账户中的“巨额存款”,用“有钱有真相”让目标笃信不疑惑;

第五步“小试牛刀”,以“小额投资获得巨额账面赢利”为饵,在小额现金实时兑付中,诱导目标“重金杀入”;

第六步“封锁环境”,以“平台交易涉嫌违法,面临严查”等为由,要求目标保守秘密,断绝向周围人群的联系和求助;

第七步“变本加厉”,告知平台即将关闭,必须立刻兑现,同时在提款上设置障碍,造成目标的“心理恐慌”;

第八步“诱导借债”,在目标“走投无路”之下,引导其办理银行贷款、网络贷款、向亲属借款,完成“终极收割”。

“面对这一连串的套路,一开始能毫不动心是精明,半路悬崖勒马是理智,而一旦像我妻子一样,在套路里跑完全程,那就只有‘万古悲凉’了……”话至此处,闫先生忍不住又是一阵长吁短叹。

警方立案

房产解押

据了解,嘉定区公安分局黄渡派出所已对此事立案。闫先生透露,警方虽已控制了4名一级转账卡主,但这些嫌疑人基本是“跑分”或“洗钱”的,要么是手上没有资金,要么只是有限参与,“我妻子被骗的钱现在只追回一万多元”。

目前,闫先生在律师协助下,与抵押房产的贷款机构沟通协商,快速解除房产抵押,以进一步降低后续的财务风险和负担。而对于其他的债务,也正在想方设法一笔笔偿还中。“以后的许多年,我们一家人都得过紧巴巴的日子。无论怎么样,先要把债给还了……”

闫先生希望以妻子的遭遇引起更多人对“电信诈骗”的警惕,同时也期盼相关各方能给予深陷迷途者以更多关注。“金融机构加强放贷全过程的审核、社区建立必要的心理关怀机制、借钱的亲友们能适时地多询问几句……这样做,或许就能让更多的人及时清醒,让悲剧不再重演。”

记者:王军

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