白吃白喝、送房送车、
年入百万、一夜暴富,
而你只需要用你的个人征信
去帮别人背债,
你愿不愿意干?
近期,
南昌市公安局新建分局经侦大队
侦破一起涉汽车贷款诈骗案,
抓获犯罪嫌疑人10余人,
贷款诈骗金额达210余万元。
买豪车转手倒卖骗车贷逾期不还
2023年4月,南昌市公安局新建分局经侦大队接到辖区金融机构报案称,刘某、杨某分别以汽车消费分期方式在银行办理了20万元、46万元分期贷款,用于购买豪华轿车,同时与银行签订了信用卡专项分期抵押合同。但是,银行在办理抵押手续时竟发现无法办理,而且本应办理抵押手续的车辆已转卖他人。
接警后,经侦大队主动出击,迅速开展调查取证工作。经过缜密侦查,一个贷款诈骗团伙逐渐浮出水面。
急需用钱的“白户” 成为非法捞钱的目标
“如果你急需用钱,但没有抵押物,而你刚好征信正常,没有贷款、透支逾期等情况,请来找我。”“正规汽车零首付代购服务!”……
由于部分中老年、残疾人等群体对个人征信不重视或贪图小利,犯罪团伙大量招募此类“背债人”,为他们注册公司、虚假购买房产进行征信包装。随后,以他们的名义在4S店“低首付”“零首付”购车。之后,通过伪造购车发票和证件手续,异地挂牌将车辆“洗白”,并以优惠价格向二手车商转手销售,剩余贷款不再偿还,造成金融机构损失。
在此过程中,为延缓骗局被识破,“背债人”与垫资方会各偿还几期贷款,之后以“个人或公司经营困难无力偿还”为由,拒不偿还剩余贷款,造成民事纠纷假象,逃避公安机关打击。为达到诈骗获利的目的,非法中介之间互相推荐“白户”(职业背债人),层层盘剥,最终“白户”到手的钱往往极少,这时非法中介又会怂恿“白户”以各种名义贷款,称可以分到更多的钱,致使“白户”陷入深渊。
8个月攻坚 实现案件全链条打击
在案件侦办过程中,经侦大队办案民警发现,该起贷款诈骗案是以二手车行为据点,以高某等人为骨干的犯罪集团精心设计并实施的,且涉案人员组织严密、分工明确,已呈现出专业化特点。
由于该案涉及人员多、地域广,为了追求战果最大化,实现一窝端的最大目标,在长达8个月的时间里,经侦大队民警对嫌疑人倒手贩卖的车辆进行调查取证。在前期证据收集完成,形成相关证据链的情况下,民警果断赶赴外地,将10余名涉案嫌疑人抓获归案,实现了对该案的全链条打击,为金融机构挽回经济损失210余万元。
洪观新闻·南昌晚报记者 周野
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